Exemple de produits structurés

Ce graphique montre qu`à l`échéance de la note, si l`indice Euro Stoxx 50 est plat à bas 29. Vous avez déjà acquis une certaine expérience dans le trading d`actions ou de fonds d`investissement? Le montant que vous gagnez dépend de la façon dont quelque chose d`autre effectue-souvent un indice boursier comme le FTSE 100. Le produit implique habituellement la publicité, et viendra typiquement avec un nom futé de vente qui est lourd sur des acronymes et des capitales de bloc (par exemple, Enhancer d`actions Super Premium avec double rendement: SPEEDY). Les sociétés d`investissement en sont bien conscientes, et de nombreux produits sont conçus pour attirer ce capital à la recherche de revenus. Dans un instrument de retour, la valeur de l`actif sous-jacent est basée non pas sur sa valeur finale à l`expiration, mais sur une moyenne des valeurs prises sur le terme de la note, par exemple mensuellement ou trimestriellement. Par exemple, sur votre note structurée #2, pouvez-vous énumérer les scénarios où la note serait sous-exécuter l`index? En regardant en arrière c`était un investissement très pauvre, cependant si le marché avait été vers le bas pendant cette période de temps que j`aurais senti brillant en obtenant simplement mon argent en arrière. Par exemple, il y en avait un que je viens de transmettre sur ce qui était un produit structuré Amazon. Porsche 911 TurboS. Le timing du marché est extrêmement difficile.

Dépenser ce montant sur les options donnera aux investisseurs 110 à 120 pour cent de toute hausse de l`indice FTSE. Considérez l`exemple suivant: une banque bien connue émet des produits structurés sous forme de notes, chacune avec une valeur nominale théorique de $1 000. Personnellement, j`aime les notes structurées avec les principales caractéristiques de protection, cependant, je dois être conscient du risque de crédit (qui est l`ensemble de la mise Citibank dans les postes antérieurs). Maintenant, tout cet argent est ligoté, vous avez perdu votre emploi ne peut donc pas être en mesure de refinancer et les banques ne va pas à care si vous avez payé un supplément avant… ils vont vouloir leur argent le mois prochain. Mais globalement, je suis heureux d`avoir retourné 51. Les produits structurés peuvent donc fournir des solutions sur mesure en ligne avec une stratégie spécifique dans toutes les configurations du marché. Par exemple, un investisseur investit $100, l`émetteur investit simplement dans une obligation sans risque qui a un intérêt suffisant pour croître à $100 après la période de cinq ans. C`est le genre de personne que je suis donc je viens de le payer. Le plus grand risque potentiel n`a même pas été mentionné. Les risques sérieux dans le trading d`options sont bien établis et les clients doivent être explicitement approuvés pour le trading d`options. Ces caractéristiques supplémentaires étaient toutes les stratégies que les investisseurs pouvaient se faire en utilisant des options et d`autres dérivés, sauf qu`ils étaient préemballés comme un seul produit.

L`attachement d`une fonction de retour à ce produit structuré pourrait encore réduire la volatilité par le «lissage» des rendements au fil du temps. Chaque note est en fait un ensemble composé de deux composantes – une obligation à coupon zéro et une option d`achat sur un instrument sous-jacent, comme un stock ordinaire ou un FNB qui imite un indice populaire comme le S&P 500. En ajoutant aux commentaires de Sam, les notes sont * habituellement * (cochez le prospectus) émises dans le cadre d`un programme MTN (note à moyen terme), où les questions sont généralement classées comme étant égales aux obligations de premier rang de l`émetteur. Les produits structurés peuvent être utilisés comme alternative à un investissement direct, dans le cadre du processus de répartition des actifs afin de réduire l`exposition au risque d`un portefeuille ou d`utiliser la tendance actuelle du marché. Comment évaluerais-tu les facteurs de risque dans une note structurée, ou ai-je manqué cette partie? Si vous jetez un oeil sur le tableau ci-dessous, vous pouvez voir que depuis 8/14/2014, l`Euro Stoxx 50 est seulement en hausse de 20% (vs + 36% pour le S&P 500 au cours de la même période de temps. Les médias ont été en cours sur la façon dont les produits structurés ont contribué à accélérer la crise financière en partie parce que les investisseurs ne comprenaient pas ce qu`ils se sont engagés dans, un peu comme la façon dont certains emprunteurs hypothécaires taux variable ne comprenait pas comment leurs prêts Travaillé. Merci pour la lecture, et Désolé je n`ai pas écrit assez clairement pour vous de voir sur le risque de crédit de la société émettrice dans mon post. Euro Stoxx 50 index jusqu`à présent. Morgan Stanley. Comme tout, un rendement d`investissement dépend du choix d`investissement.